תכנון פרישה לפנסיה

לכולנו יום הפרישה מגיע. חלקנו מחכים ולחלקנו הוא פשוט מגיע . היציאה לפרישה מפנה לנו הרבה זמן, מאפשרת לנו לנצל את הזמן המתפנה להרבה מאוד עיסוקים עליהם חלמנו כל השנים. אך יש לזכור שיום הפרישה הוא יום של הרבה שאלות ובראשן השאלה החשובה ביותר  האם אנחנו מוכנים ליום זה . 

האם חסכנו מספיק בקופות הגמל, תוכניות הפנסיה ותוכניות החיסכון?

האם ביצענו את ההכנות הנחוצות לקראת הפסקת העבודה , וזאת אחרי עשרות שנים שבהן היינו ומועסקים עם הכנסות קבועות?

האם התנהלנו נכון אם הכספים שהרווחנו במהלך השנים לקראת תקופת הפנסיה ? 

מה עם הנושאים הכספים הנוספים, כספי ירושה, השקעות נוספות , האם אנחנו מוכנים ? 

לתהליך הפרישה חששות רבים. אנחנו לפני שם שינוי משמעותי בחיים. למשל האם ידעתם שבמהלך העשור הראשון של המאה ה- 21 שינוי את תקנות החסכון מספר פעמים ? האם ידעתם שבמהלך העשור השני של המאה ה 21 המשיכו לשנות, ואף חלק מהשינויים נתנו הטבות לפורשים ? היות ומרבית הפורשים לא בדיוק שוחים, ולא מבינים בתוך שלל השינויים החוקים והתקנות, וברור לנו שאנחנו ולפני תקופה ארוכה מאוד של חיי פרישה וחשוב מאוד להיפגש עם מתכנן פרישה מקצועי ולבצע תכנון נכון לפרישה. 

פגישה עם מתכנן פרישה וקבלת יעוץ מקצועי תיתן לנו את המידע הנדרש לעתיד הפיננסי שלכם . הליווי המקצועי שלנו יינתן ע"י רואה חשבון מומחה למיסים, המתמחה בכל הקשור לפרישה, מסגרות פיננסיות ותכנוני מס, תוך הקשבה מלאה לצרכים, הבנת רמת החיים המבוקשת על ידכם, תינתן לכם תמונה מלאה ושקט לעתיד. 

משרדנו הנו משרד רואי חשבון המתמחה בכל סוגיות המס הרלוונטיות לפורשים ואף מעבר לכך בסוגיות מס האישיות . בתום סדרת פגישות, משרדנו  ינתח את הנתונים ויגיש לכם  תוכנית פרישה מפורטת ומעשית, המתחשבת במקורות ההון הקיימים ברשותכם ובשאיפות העתידיות שלכם. 

מה כוללת תוכנית הפרישה?

1. תכנון פיננסי 

2. המלצות לקיבוע זכויות * 

3. התייחסות מלאה לסוגיות המס

 4. בחינת הצרכים הכוללים. .

 אנחנו נלווה אתכם לאורך התהליך בביצוע המשימות השונות .התוכנית תכלול המלצות על אפיקי חיסכון ומסלולים אופטימליים למקסם תשואה על ההון האישי שלכם, תכנון פיננסי, קיבוע זכויות, פריסת מס ועוד. צוות המשרד ילווה אתכם בביצוע המשימות השונות ויוודא שהן מבוצעות במלואן, בתהליך הפרישה ואף לאחריו ככל שיידרש.